به گزارش اکوتیپ، بانک مرکزی «الزامات و ضوابط ارائه خدمت پرداخت حسابی (پل‌پی) توسط شرکت‌های ارائه‌دهنده خدمات پرداخت و پرداخت‌یار» را به شبکه بانکی ابلاغ کرد. این بخشنامه با شمارهٔ ۲۱۴۲۲۸/۰۵ مورخ ۱۸ آبان ۱۴۰۵ و پس از تصویب در چهاردهمین جلسهٔ کمیسیون ابزارهای پرداخت و تسویهٔ بانک مرکزی صادر شده است.
شرط شش‌ماهه برای متقاضیان
بر اساس مادهٔ ۲ این ضوابط، متقاضی می‌تواند حداقل شش ماه پس از تاریخ شروع به فعالیت رسمی تحت مجوز صادرهٔ بانک مرکزی، درخواست ارائهٔ خدمات پرداخت حسابی را به بانک مرکزی ارائه کند. این درخواست مشروط به نداشتن تنبیهات موضوع مادهٔ ۲۳ و جرایم موضوع مادهٔ ۲۵ قانون بانک مرکزی در شش‌ماههٔ منتهی به تقاضا و همچنین نداشتن سوابق تکرار بیش از دو بار تخلف وفق ضوابط ارائه‌دهندهٔ خدمات پرداخت یا ضوابط پرداخت‌یار در شش‌ماههٔ منتهی به تقاضاست.
محدودیت عملیات مالی و الزامات پولشویی
مطابق مادهٔ ۷، ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت حسابی مجاز به انجام عملیات مالی مصرح در بند ۵ مادهٔ ۱ آیین‌نامهٔ اجرایی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم، خارج از چارچوب خدمات پرداخت حسابی نیستند.
بر اساس مادهٔ ۸، ارائه‌دهندهٔ خدمات پرداخت حسابی موظف به رعایت الزامات و ضوابط ابلاغی بانک مرکزی، از جمله الزامات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم است.
ثبت اطلاعات پذیرندگان و نظارت فنی
مطابق مادهٔ ۹، ارائه‌دهندگان این خدمات موظف‌اند اطلاعات هویتی و سوابق فعالیت پذیرندگان را در سامانه‌های اطلاعاتی خود ثبت و نگهداری کنند. بر اساس مادهٔ ۱۰ نیز، ارائه‌دهندهٔ خدمات پرداخت حسابی باید تدابیر و تمهیدات فنی لازم را برای نظارت بر عملکرد پذیرنده اتخاذ کند.
منبع: isna.ir، yjc.ir، irna.ir
بر اساس ماده ۲ ضوابط، متقاضی باید حداقل شش ماه از تاریخ شروع فعالیت رسمی تحت مجوز بانک مرکزی گذشته باشد و سابقه تنبیهات و تخلفات مشخص‌شده را نداشته باشد.
بله؛ مطابق ماده ۷، آن‌ها مجاز به انجام عملیات مالی مصرح در آیین‌نامه مقابله با پولشویی خارج از چارچوب خدمات پرداخت حسابی نیستند.
مطابق ماده ۹، ارائه‌دهندگان موظف‌اند اطلاعات هویتی و سوابق فعالیت پذیرندگان را در سامانه‌های اطلاعاتی خود ثبت و نگهداری کنند.
💬 دیدگاه‌ها
هنوز دیدگاهی ثبت نشده. اولین نفر باشید.